◎はじめに
◎FPとは
◎年代別ライフスタイル
◎プランの種類と内容
◎こんなときにご相談を
◎独立系FPとは
◎資産形成する時期
資産の形成時期(貯蓄の励む時期)は、
@ 独身期 −−> 結婚資金の準備
結婚式・披露宴費用、新居入居費用、引越し費用、家具・電気製品購入費などの準備が必要です。
A 子どもが幼少の時期 −−> 住宅取得資金および教育資金の準備
住宅取得の頭金(購入価格の30%程度)、教育費用は、子ども1人当たり1,000万円程度が必要です。
B 子どもが巣立った時期 −−> 老後資金の準備
公的な年金の他に、1人当たり2,500万円程度の老後資金が必要と言われています。
の3回しかありません。
この時期に、それなりの貯蓄を確保しておかなければ、「住宅取得」、「お子さまの教育」、「老後生活」の資金設計が厳しくなります。
蓄積した金融資産を少しでも有利に運用して、残高を増やしたいものです。
計画的な資産の形成方法としては、次の方法があります。
@ 給与天引きによる財形貯蓄、住宅財形貯蓄、積立預金、個人年金積立
A 投資(投資信託、持ち株会に加入して自社株の定期的な購入など)
毎月の給与の15%を目標に貯金を行い、人生の3大資金準備を計画的に行います。
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