◎はじめに

◎ＦＰとは

◎年代別ライフスタイル

◎プランの種類と内容

◎こんなときにご相談を

◎独立系ＦＰとは

◎資産形成する時期


＜＜生活資金編・・・ライフプラン設計、リタイアメントプラン設計＞＞

Ｑ０１　将来の支出にあわせて、どのくらいの資金を準備しなければならないのだろうか？
Ｑ０２　住宅取得資金、教育資金、老後資金準備のために、家計を見直したい。
Ｑ０３　老後の生活資金に不安がある。 残される家族の生活は、大丈夫だろうか？
Ｑ０４　結婚を機にライフプランを考えたい。
Ｑ０５　離婚後の生活に不安がある。　これを機にライフプランを考えたい。

＜＜住宅購入資金編・・・住宅購入プラン設計＞＞

○頭金の準備に係わる事項

Ｑ１１　住宅購入時、頭金として最低限いくら準備すればよいのだろうか？
Ｑ１２　どのように家計を見直したら、頭金を準備できるだろうか？
Ｑ１３　親から資金援助が期待できるが、多額の贈与税がかかりそう。どうすれば、節税できるの？

○住宅ローン借入限度額や住宅ローン選択に係わる事項

Ｑ２１　借り入れるローンの金額は、いくらぐらいが限度なのだろうか？
Ｑ２２　どのような住宅ローンを選択したらよいのかわからない。 フラット３５？　変動金利型？　固定金利型？
Ｑ２３　子供の教育費の負担が増えたとき、ローン返済は大丈夫だろうか。

＜＜生命保険編・・・生命保険見直しプラン設計＞＞

Ｑ３１　死亡保険金は、いくらの金額が必要なのかわからない。
Ｑ３２　終身保険と定期保険との組み合わせはどうしらよいのかわからない。
Ｑ３３　入院給付金日額は、いくらの金額が適正なのかわからない。
Ｑ３４　保険に貯蓄性は必要なのだろうか。
Ｑ３５　もっと安い保険料で、同等な保障を受けられないだろうかと検討しているが、どの商品にするか決めかね
　　　　ている。
Ｑ３６　現在加入している生命保険の死亡保険金で、残される家族の生活は大丈夫だろうか？
Ｑ３７　子どもが生まれた。　死亡保障を見直そうか。
Ｑ３８　貯蓄が殆どない。　入院給付金日額はいくら必要だろうか。

＜＜資産運用編･･･資産運用プラン設計＞＞

○金融資産運用に係わる事項

Ｑ４１　手元資金を少しでも増やしたい。どのような金融商品を選択したらよいのかわからない。　
Ｑ４２　金融資産は、預貯金が大部分である。運用利回りを上げる方法はないだろうか。

○投資信託に係わる事項

Ｑ５１　どのような投資信託が、自分に合っているのだろうか？

○外貨預金・外国債券に係わる事項

Ｑ６１　日本と比べて高金利の外貨預金や外国債券の購入を考えているが、どのようなリスクがあるのだろうか
　　　　。また、どのようなことに、注意すればよいのだろうか。

○個人年金に係わる事項

Ｑ７１　変額型と定額型、どちらに加入したらようのだろうか。

＜＜相続･事業承継編・・・相続・事業承継プラン設計＞＞

Ｑ８１　事業を後継者にスムーズに承継させたい。　そのために、株式の委譲や会社組織について、生前に相続
　　　　対策を行っておきたい。
Ｑ８２　多額の相続税が見込まれるので、相続税の納税資金を準備しておきたい。
Ｑ８３　遺言書を作成しておきたいが、どのように作成したらよいかわからない。

Ａ０１　現在の状況をお聞きして、キャッシュフロー表を作成して見なければ分かりません。
Ａ０２　毎月の収支を把握することが、家計管理の第一歩です。
Ａ０３　現在の状況をお聞きして、キャッシュフロー表を作成して見なければ分かりません。
Ａ０４　ライフプランを実現するためのご相談を承ります。
Ａ０５　ライフプランを実現するためのご相談を承ります。

Ａ１１　購入予定価格の３割を頭金として、準備する必要があります。
Ａ１２　毎月の収入の１５％を貯蓄できるように、家計を見直す必要がありますが、その第一歩として、毎月の支
　　　　出で支出金額を削減できるものをピックアップして見てください。
Ａ１３　贈与税の基礎控除の活用や相続時精算課税制度の利用が考えられます。
Ａ２１　現在の状況をお聞きして、キャッシュフロー表を作成して見なければ分かりません。
Ａ２２　現在は、低金利ですので、出来る限り長期間固定金利型を選択すべきです。
Ａ２３　現在の状況をお聞きして、キャッシュフロー表を作成して見なければ分かりません。

Ａ３１　家族構成や職業により、必要な死亡保険金は異なってきます。　公的保障を加味した試算表により、適正
　　　　な死亡保険を算出することができます。
Ａ３２　終身保険にどこまで貯蓄性を求めるかによって、異なってきます。
Ａ３３　高額療養費も考慮すると、１日当たり５，０００円から１０，０００円の範囲で、どこまでの費用をカバーする
　　　　かによって金額は異なります。　ある程度貯蓄があれば、低額な入院給付金でも入院費用はカバーできま
　　　　す。
Ａ３４　現在の予定利率は、約１．６５％ぐらいです。この予定利率をどう考えるかによります。
Ａ３５　希望する保障内容を整理のうえ、各生命保険会社の商品内容と保険料を比較検討することになります。
Ａ３６　現在の状況をお聞きして、キャッシュフロー表を作成して見なければ分かりません。
Ａ３７　現在加入している保険で、お子さまの教育資金等をカバーできなければ、見直しが必要となります。
Ａ３８　入院費用を入院給付金で、ほぼ賄えるような入院給付金日額が必要となります。

Ａ４１　まず、余裕資金がいくらあるか調べてください。それと、どのくらいの運用期間が確保できるかも調べてく
　　　　ださい。そのうえで、金融商品の比較検討を行います。
Ａ４２　まずは、個人国債などを検討してみてはいかがでしょうか。
Ａ５１　投資信託を購入してみたい方、相談ください。私の経験を踏まえて、ご相談を承ります。
Ａ６１　最大のリスクは、為替リスクです。　リスクの許容度を前提条件に、ご相談を承ります。
Ａ７１　加入目的により、異なってきます。

Ａ８１　早めに、十分に時間を確保したうえで、相続対策をすることをお勧めします。後継者の育成はもちろんの
　　　　こと、株式の何割を節税を考慮しながらどのように継者に委譲するかも重要な問題です。
Ａ８２　生命保険を活用した納税資金対策などが考えられます。
Ａ８３　自筆証書遺言の作成指導などを承ります。

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