◎はじめに
◎FPとは
◎年代別ライフスタイル
◎プランの種類と内容
◎こんなときにご相談を
◎独立系FPとは
◎資産形成する時期
金融機関には、ファイナンシャルアドバイザー(以下、「FA」とします)がいますが、その人たちと独立系のFPは、どこが違うのでしょうか?
◎金融機関のFAとは・・・
窓口で、無料で資産運用についてアドバイスしてくれます。 しかし、金融商品をセールスする立場と資産運用のアドバイザーの2つの側面をもっています。
資産運用において勧められるのは、勤務先あるいは提携先の金融機関の商品です。 どちらの立場を優先するのかは、自明の理です。
◎独立系のFPとは・・・
中立的な立場で、金融機関に関係なく、ご相談者に最も相応しい金融商品を選択して提案します。 住宅ローン支払額や生命保険の掛金で、数百万円の無駄をなくせる場合もあります。 生涯を通したキャッシュフローにより、収支を過不足なく実現することが可能となります。
また、資産形成のホームドクターとして有用です。
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