| 年 代 |
ラ イ フ ス タ イ ル |
お役に立てる事項 |
| ２０代 |
１） 結婚を希望する場合は、結婚資金の準備が必要です。
２） 子供の誕生を望む場合は、出産費用の準備が必要です。
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① 家計見直しのご相談
② ライフプラン設計のご相談
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| ３０代 |
１） 自宅を購入したい場合は、自己資金の準備が必要です。
２） 子供がいる場合は、教育資金の準備が必要です。
３） 一家の家計を支える世帯主については、生命保険で遺族
保障の確保が必要となります。
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① ライフプラン設計のご相談
② 住宅ローン借入限度額のご相談
③ 住宅ローン選択のご相談
④ 生命保険の保障内容のご相談
⑤ 資産運用のご相談
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| ４０代 |
１） 住宅ローン返済や教育費負担が大きい時期と言えます。
２） お子さまが大学に進学するとき、一度に多額の出費が予想
されます。
３） 老後資金の準備を計画する時期と言えます。
４） 親の介護の問題も考慮する必要がでてきます。
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① ライフプラン設計のご相談
② 教育資金確保のご相談
③ 資産運用のご相談 |
| ５０代 |
１） 子供が自立し、家計の負担が軽くなる時期です。
２） 生命保険も死亡保障重視から、医療保障重視へ切り替え
る時期です。
３） ６０歳代のいつまで仕事をするか、決定する時期です。
４） 老後の過ごし方を計画する時期です。
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① リタイアメントプラン設計のご相談
② 生命保険の保障内容のご相談
③ 個人年金のご相談
④ 老後資金運用のご相談 |
| ６０代～ |
１） 退職金や貯蓄した老後資金を運用し、健康で楽しい老後生
活を送れることがポイントです。
２） 「長生きのリスク」に対応できる経済力を有する必要があり
ます。 具体的には、老人福祉施設への入所などを想定し
ておく必要があります。
３） 生前に、「お墓」、「葬式費用」、「戒名」等を準備しておきま
す。
４） 事業を行っている人は、後継者の育成と事業資産の承継
対策が必要になってきます。
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① リタイアメントプラン設計のご相談
② 相続のご相談
③ 事業承継対策のご相談
④ 生前贈与のご相談 |
