| １．お客さまの現状を整理します。 |
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お客さまの家族構成、職業、ご相談内容、面談希望日について、お聞きします。
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| ２．面談にて、お客さまの希望・要望を整理します。 |
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現状の収入見通し、支出見通し、ライフイベント、金融資産残高等について、ヒアリングを行います。
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| ３．現状におけるキャッシュフロー表を作成し、将来の状況を把握します。 |
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キャッシュフロー表の作成します。
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| ４．家計の破綻あるいは逼迫が予想される場合、現状の問題点を洗い出し、対策を立案します。 |
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１） 問題点の抽出と複数の対策案を作成します。
２） 家計の破綻が予想されたときの対策例としては、
a) 家計支出の見直し
b) 家計収入のアップ方法の検討（奥様がパートにでるなど）
c) ライフイベントの見直し（車の買換え時期など）
d) 資産運用の見直しによる収入のアップの検討
などが考えられます。
３） お客さまと面談のうえ、収入の見直し、支出の見直し、ライフイベントの見直しを行います。
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| ５．対策実施後のキャッシュフロー表を作成します。 |
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１） 対策実施後のキャッシュフロー表を作成します。
２） 実行効果の説明を行います。
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| ６．成果物として、提案書をご提示します。 |
