◎はじめに
◎こんなときにご相談を
◎プランの種類と内容
◎プランニングの手順
◎キャッシュフロー表作成例
◎公的支援の活用
「貯蓄なし世帯」が増えています。 05年においては、22.8%にのぼります。
「持たざる人」と「持てる人」の格差が、広がっています。 病気や失業などにより、予想していなかった収入減に見舞われることもあります。 少しでも余裕があれば、貯蓄をしておきましょう。
まとまった金額の財産を相続したとき、ご自分の生活設計を行い、有効に活用することを検討する必要があります。
●30歳代
家庭を持ち、お子さまが誕生。 収入が支出を上回り、貯蓄ができるときです。
自宅の取得、お子さまの教育資金準備など、将来に向かって、計画的に貯蓄を行います。
●40歳代
収入の増加も期待できますが、住宅ローンの支払、お子さまの教育費の増大など家計を取り巻く状況は厳し
いものがあります。
●50歳代
お子さまの大学進学による教育費の一層の増大、親の介護の問題がありますが、老後資金の準備など貯蓄
を増やさなければならない時期です。
●60歳代
仕事からのリタイアの時期です。 退職金や年金で支出を賄う時期です。
預貯金などの財産があまり減らないように、家計を運用する必要があります。
また、医療費や介護費用の準備をしておくと安心です。
●70歳代、80歳代以降
経済的な心配はあまりせずに、人生を過ごしたいものです。
当事務所では、ご相談者の夢や希望を実現するためのライフプラン設計を行い、ご提示致します。 また、必要に応じて実行支援を致します。
ご相談は、こちらから |
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